百亿级金融总部花落广州

　　昨日，中信银行发布公告称，该行全资子公司信银金融资产投资有限公司（以下简称“信银金投”）获准开业，该公司注册资本达100亿元，注册地位于广州，成为国内第二家获批设立的股份制银行系金融资产投资公司（AIC）。这一重要布局，不仅是中信银行战略落地的关键一步，也标志着广州在吸引国家级金融资源方面取得实质性突破，为粤港澳大湾区注入一股兼具规模与定力的“耐心资本”新生力量。

　　文/广州日报全媒体记者林晓丽

　　金融“国家队”加码广州 构建“股债贷保”闭环

　　一直以来，传统银行资金受限于制度，难以直接参与股权投资。而AIC作为经国务院批准设立的特许机构，其核心职能之一正是以股权投资方式服务实体经济。

　　中信银行表示，信银金投将重点围绕战略性新兴产业和专精特新领域，开展市场化债转股及股权投资业务，进一步强化该行在科技金融领域的服务能力。作为中信银行综合化经营的关键一环，信银金投将依托中信集团金融全牌照资源，融入“中信股权投资联盟”生态，增强“募投管退”全链条服务能力。目前，该联盟在管基金规模已超3200亿元，累计投资孵化企业超过1100家。信银金投的加入，将推动中信体系形成对科技企业“股+债+贷+保”的综合金融服务闭环，进一步提升其在创新资本供给与产业价值发现方面的系统功能。

　　信银金投明确将粤港澳大湾区尤其是广州作为其“本土市场、第一大市场”，凭借AIC牌照优势与中信集团协同资源，通过“股+债”模式服务本地企业。同时，发挥全国总部优势，积极申请成为广东省已落地AIC基金的管理人或合作伙伴，引导更多金融资源投向广州重点项目，助力招商引资与枢纽能级提升。

　　在精准赋能广州“12218”现代化产业体系方面，信银金投将参与国企重大项目资本金融资、协助控制资产负债率、推动市属国企在千亿级产业集群中的并购整合、盘活存量资产并推动证券化，并作为战略投资人投资本地培育的优质企业。

　　聚集超168亿元AIC基金 广州打造“耐心资本”强磁场

　　信银金投落户广州，是AIC机构加速在广州布局的又一例证。自2024年9月试点扩围以来，几家“国家队”不约而同地把广州作为布局要地。短短一年多时间，广州已迅速集聚11支AIC基金，总规模超过168亿元。这些带着“耐心资本”属性的银行系资金，正涌入先进制造、新能源、新一代信息技术等重点产业，成为广州撬动产业创新、推动转型升级的“金融引擎”。

　　在穗布局的AIC机构展现出差异化的投资策略与专业服务能力。具体来看：工银投资在广州设立6只基金，规模达112亿元，完成包括新锐光掩模、广东导远、万力轮胎、极飞科技等在内的多个项目投资，总投资额近50亿元，占据广州市场半壁江山；农银投资联合广州金控等设立的广州广金千帆启航创业投资基金，成为大湾区首只AIC试点基金，并完成了首单项目投放；建信投资则与广州产投、南粤基金合作设立建源产投南粤基金，采用双GP模式，积极推进大数据及人工智能等方向投资项目储备；交银投资与广州金控、归谷科技园合作设立交融广金归谷基金，采用双GP模式，完成对广东辛孚科技的300万元A+轮融资，支持其在流程工业领域突破“卡脖子”技术难题。

　　为进一步打造“耐心资本”集聚高地，广州构建了覆盖“母基金—专项基金—国资平台—社会资本”的多层次基金矩阵，包括1500亿元产投母基金、500亿元创投母基金和100亿元天使母基金，并设立人工智能、生物医药等产业专项基金。目前，广州已拥有近750家私募基金管理人，管理规模约5300亿元，形成充满活力的股权投资生态。

　　●2021年，五大国有银行旗下的AIC率先在上海启动股权投资试点。

　　●2024年9月，试点范围拓展至广州等18个城市，投资比例上限也同步提升——表内投资占比从4%提高至10%，单只私募基金投资比例从20%放宽至30%，为AIC业务的规模化开展释放出制度空间。