第A12版:经济周刊·理财

股票型基金要选对基金经理

王楚涵

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  理财档案

  广州日报讯 (全媒体记者 王楚涵)近期,随着股市震荡走高,投资于股票的股票型基金收益也迎来上涨,科技、芯片、半导体等领域的股票型基金收益居前。有业内人士提醒,股票型基金适合风险承受能力较强、追求高收益的投资者。投资者在投资股票型基金时,建议关注投资经验丰富、历史业绩亮眼的基金经理,并需要关注基金规模、历史收益、投资赛道等情况。

  投资科技、半导体等领域股票型基金收益居前

  股票型基金是指基金资产80%以上投资于股票的基金,属于较高风险品种,其走势和股市走势紧密相关。在市场行情向好的时候,往往能带来较为丰厚的回报,但是在市场波动较大或下跌时,也会令投资者面临较大的损失。

  Wind数据显示,从9月24日至11月5日,随着股市震荡走高,市场上超4000只股票型基金(按证监会基金分类,下同)中,有数据显示的基金里近千只取得正收益,投资科技、科创板芯片、半导体、创业板、数字经济等领域的股票型基金收益居前,涨幅超50%。

  投资建议

  把5亿元作为基金规模的底线

  那么,股票型基金如何选呢?晨星(中国)基金研究中心高级分析师代景霞提到,要通过了解基金经理投研经验、目前管理的基金数量和规模,以及管理的产品的历史业绩和组合风险收益特征等,了解基金经理的基本面情况。

  有基金业内人士提醒,建议把5亿元作为基金规模的底线,因为基金规模太小的话,有被清盘的可能。且关注成立3年以上的股票型基金,并通过查看同类排名来了解这只基金的盈利水平。

  代景霞提醒,行业基金或者主题基金往往行业集中度较高,属于高风险和高波动性的基金类型,相对适合对行业或者主题有较强的研判能力且风险承受能力较高的投资者。

  代景霞建议,如果投资的产品发生基本面变化,如基金经理离任、投资策略发生重大改变等,以及组合过于集中在某个类型或者风格的产品上面等,此时投资者需要考虑调整组合。

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广州日报经济周刊·理财 A12股票型基金要选对基金经理 王楚涵2024-11-08 2 2024年11月08日 星期五