近年来，中国工商银行佛山分行始终贯彻落实总省行打击电信网络新型违法犯罪工作部署和公安部、人民银行“断卡”行动工作要求，积极履行打击电信网络诈骗的法律义务和社会责任。自2016年以来，该行累计拦截金额达到2.1亿多元，其中，2020年共拦截各类诈骗1127宗、金额5321多万元，2021年1-4月份，拦截各类诈骗85宗、金额282.46万元，受到了当地公安机关和监管部门的充分肯定。主要做法如下：

　　一、列为全行“一把手工程”统筹推进，切实提高政治站位和组织领导力

　　打击治理电信网络新型违法犯罪是维护国家金融秩序和社会和谐稳定、保护客户资金安全的重要措施。该行深刻认识当前银行账户管理面临的严峻形势，从关乎客户利益和公众形象的高度出发，将防范电信网络新型违法犯罪工作作为当前及今后一段时期的一项重要工作抓实、抓好，并明确提出“一把手抓”和“抓一把手履职”的工作要求。为此，该行自上而下统一思想、统一行动、统一步骤，成立了防范电信网络犯罪工作领导小组，由分行党委书记、行长亲自挂帅，并实行联席工作会议机制，每季度召开一次专题会议，通报电信网络新型违法犯罪工作开展情况，分析研判电信网络新型违法犯罪形势，研究重大、复杂、疑难风险防控事项等。全行按照“谁的业务谁负责 谁的区域谁负责 谁开户谁负责”原则，切实承担治理工作主体责任，形成一级抓一级、层层抓落实的良好局面，切实将遏制电信网络诈骗犯罪作为“一把手工程”推动。

　　二、全行上下联动、部门协同推进，切实形成防控合力，有效提升防控能力

　　为确保打击治理电信网络犯罪工作的有效实施，分行制定了实施方案，明晰各专业部门的工作职责和工作任务，建立联系人制度，协调、指导、推动各支行、各专业条线开展工作。

　　一是按照“谁的客户谁负责”原则，切实履行账户管理责任。2020年累计核查所有基本户及应查账户73480户单位银行账户，累计核查个人涉案账户及四项反查账户、可疑账户12.23万户（采取管控措施11.82万户）。2021年该行继续加大个人存量账户排查力度，清理“睡眠”账户。二是做好上下联动，逐级压实责任。三是落实考核问责制度。四是坚持自上而下，逐级抓反诈。

　　三、多方联防联控融合推进，建立与公检法等机关联合快速响应机制

　　该行与当地监管部门、公安机关一直保持良好的沟通协调，自开展“断卡”行动以来，主动作为，加强与当地监管部门、公安机关、反诈中心沟通交流，及时准确理解各项政策文件精神、收集和整理电信诈骗新的手段特征并制定行之有效的防范措施。一是与市公安刑警反诈中心通力合作。一方面，2020年，该行派驻反诈中心工作组在侦查电信诈骗案件中协助查询账户7353户，查询身份证89人，止付596笔、止付金额1961万元，涉案金额达8亿元，受到反诈中心领导的高度肯定，全年共收到表扬信2封。另一方面，市反诈中心主动向该行提供电信诈骗案涉案账户信息，2020年达11.25万个，为全国工商银行拦截针对银行客户的诈骗提供了信息支持，推送累计信息在全省工行系统是最多的，全年累计成功拦截网银及ATM向涉案账户转账15487笔，涉案金额4.15亿元；拦截柜面涉诈交易239笔，金额2550.43万元。二是邀请市公安局联席办警官到该行开展反诈知识培训。三是支行积极联合辖区派出所开展反诈骗宣传交流，发挥各自优势，共同参与防范电信诈骗活动，保护辖区群众“钱袋子”。

　　四、内抓培训、外抓宣传，营造全员防范电信诈骗防控工作的良好氛围

　　该行持续开展线上线下反诈业务培训宣传，坚持管控、治理、宣传同步推进。一是加强对辖内营业网点各岗位人员的账户涉赌涉诈特征、客户服务标准、服务流程、解释口径及投诉处理等方面培训，梳理个人账户风险排查的不同类型和策略，针对业务开展过程中的常见问题集中答疑，切实提高一线员工履职能力，提升其反诈防控识别能力、服务意识和沟通能力。二是采取集中培训、观看视频等多种方式组织开展全员反诈宣讲活动，全面落实“全民反诈”防范宣传活动。三是发动员工在微信群、朋友圈等新媒体推送电信诈骗案件预警信息。四是结合安全宣传“五进”活动，组织支行开展“进社区、进学校、进商圈、进企业、进农村”现场宣传活动，全方位、多角度向社会公众宣传和普及防范电信网络诈骗知识。

　　在当地公安机关、监管部门和上级行的指导支持下，该行在涉案账户管控方面取得了一定的成效，下阶段该行将不懈努力继续落实做好打击治理电信网络诈骗相关工作，为人民群众财产安全和社会和谐稳定做出国有银行的担当和应有贡献。

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