建设银行广州分行：当好绿色金融创新先行者

　　文/林晓丽、陈霜

　　气候投融资是引导和促进更多资金投向应对气候变化领域的投资和融资活动，是绿色金融的重要组成部分。

　　广州南沙，是全国首批气候投融资试点区域，在这里，建设银行广州分行以气候投融资为契机，全力加快绿色金融服务转型，早在2021年就布局了全国首个气候银行网点——建设银行广州南沙气候支行，首创“绿色气候贷”等创新产品支持“绿色金融”高质量发展，并以建行的金融科技实力赋能粤港澳大湾区气候投融资平台，全方位解决气候友好型企业融资难题，助力企业做大做强。

　　创新探索

　　首创“绿色气候贷”

　　解企业资金难题

　　走进全国首家气候网点，只见圆顶环形屏不断播放绿色行业信息、碳排放与指数、绿色金融等资讯；智慧柜员机区域同步显示天气、PM指数、空气质量、碳交易价格、网点碳排放等信息；大堂内设置气候知识智能互动区，通过裸眼3D等技术实现触屏、语音互动……与传统网点功能分区不同，作为绿色金融特色网点，南沙气候支行处处体现着科技与绿色深度融合，配备了专业的气候投融资团队及客户服务专区，通过差异化、专业化经营，助力气候变化领域的投融资。

　　当前，新能源汽车正引领全球汽车产业进行一场深刻的绿色革命，而超级快充技术极大地推动了新能源汽车的普及和发展。去年底，广州巨湾技研有限公司（以下简称“巨湾技研”）南沙总部基地建成，工厂通过自主创新顺利研制出“充电像加油一样快”的快充电池，缓解消费者的“补能焦虑”。

　　据了解，巨湾技研南沙总部基地项目总体规划产能将达8GWh，按每台新能源电车80kw·h锂电池行驶20万公里总里程计算，该项目达产后可为10万辆轿车提供动力电池，预计将为交通领域减少80亿吨碳排放。

　　项目顺利开展的背后，离不开金融的赋能。为解决项目工程款支付问题，加快项目建设工程进度，建设银行南沙气候支行为企业制订了全面的综合金融服务方案，并创新推出“绿色气候贷”，发放额度高达1.75亿元的“绿色气候贷”，成为彼时广东省内金融机构首次探索向气候投融资项目量身定制的专属金融产品，有力支持了粤港澳大湾区应对气候变化产业的发展。

　　“绿色气候贷”，是为粤港澳大湾区气候投融资项目库企业提供气候投融资专项贷款的金融产品，同时库内企业经第三方认证后还可申请50%利息补贴、第三方认证费用补贴等政策优惠，进一步延伸绿色金融服务内涵。

　　建设银行南沙气候支行自成立以来，不断优化绿色金融业务结构，在污水处理绿色升级、新能源汽车、生态农业等领域取得突破性进展，截至目前，该网点绿色贷款余额34.9亿元，近三年增长数十倍，存款规模也实现翻倍。为南沙区政府引进重点客户39户，支持众多小微企业从简单粗放到绿色集约的调整升级。

　　科技赋能

　　打造投资流评价体系

　　为资本投资提供参考

　　建设银行深度参与气候投融资工作，不仅体现在创新服务和产品，加大对企业的投融资支持等方面，建行还依托金融科技的实力，不断赋能南沙气候投融资试点工作。

　　打开粤港澳大湾区气候投融资平台，只见每个项目都附有“投资流评价”标签。这套体系就是建行创新性打造的评价体系，为气候投融资平台接入了“投资流”的标签系统，引导社会资本向应对气候变化的企业和项目流动。

　　广州南沙粤港澳大湾区气候投融资中心政策研究部部长黄佳俊介绍，2022年8月，南沙获批全国首批气候投融资试点，随后广州南沙粤港澳大湾区气候投融资中心应运而生，专责推进气候投融资试点工作，通过建立粤港澳大湾区气候投融资项目库，服务企业资金需求，并助力企业做大做强走向世界。

　　在这当中，“帮助优质企业和项目解决融资难题，加速企业快速成长”是该中心工作的重要抓手。“为解决企业融资难，我们搭建了粤港澳大湾区气候投融资平台，设立气候投融资共享项目库，为企业提供各成长周期的投融资需求服务，打造气候友好型资本的‘线上商城’。‘投资流评价’相当于‘线上商城’的评价体系，可为金融机构投融资提供参考。”黄佳俊介绍道。

　　建设银行广州分行介绍，建行通过组建多层级、跨条线的攻坚任务型团队，高效对接政府需求，历时半年，在ITM需求、功能模块对接、测试环境等流程上逐一突破，共建了“气候友好+投资流”双平台，助力气候友好型企业解决融资难题。

　　据了解，某科技企业就是该平台的受益企业。前期，该企业发展遇到了融资困难。幸好在粤港澳大湾区气候投融资平台上，获得了“气候金融服务”和运营资金支持，企业坚定继续留在南沙、在南沙深耕发展的信心，在南沙横沥产业园新租近6500㎡的厂房进一步投资扩产。

　　截至目前，粤港澳大湾区气候投融资平台聚焦绿色新质生产力，目前已汇聚超过570家气候友好型企业及项目，累计融资需求总额超1500亿元人民币，呈现项目数量增长迅速、融资需求总量庞大的特点，助力企业融资业务落地，取得了初步成效。

　　逐“绿”前行

　　打好绿色金融组合拳

　　绿色发展是高质量发展的底色，新质生产力本身就是绿色生产力。

　　建设银行广州分行持续将绿色金融发展深度融入粤港澳大湾区建设，紧密融资对接，将更多金融资源向绿色发展领域倾斜，全力加大绿色信贷投放。截至10月末，该分行绿色贷款余额超2200亿元，绿色贷款新增额占对公贷款新增额超60%，保持人行绿色信贷目录6大重点行业全覆盖，充分发挥信贷资源牵引作用。

　　建设银行广州分行创新转型增动能，除了设立全国首家监管部门批准的气候银行网点，还率先升格设立广州市绿色金融改革创新试验区花都分行，筹建广州南沙自贸区资管中心，探索具有建行特色的气候投融资发展路径和方式，加快在气候债券、气候基金等气候金融工具领域创新，联动政府组建“气候投融资基金”。

　　建设银行广州分行还围绕大湾区绿色场景，主动创新产品，不断丰富绿色产品货架，综合运用绿色信贷、绿色基金、绿色债券、绿色信托、绿色租赁、绿色资产管理，大力支持绿色企业成长壮大和并购重组。据了解，该分行《“绿色气候贷”助推气候友好型项目加快建设》《绿色供应链融资模式普惠全链条环保企业》《“粤兴贷”“善新贷”助力绿色金融普惠金融融合发展》3个创新案例成功入选2024年度全省绿色金融改革创新推广案例。

　　同时，以绿色金融赋能“五篇大文章”融合发展，加强“绿色+基建”“绿色+普惠”“绿色+乡村振兴”“绿色+住房租赁”等协同发展，推动绿色交通、绿色制造、绿色按揭、农林牧渔绿色发展，构建绿色金融服务新生态。