2023年3月13日，中国工商银行佛山分行通过警银联动，成功拦截一笔4万元涉案资金转移事件。

　　3月9日某客户致电网点告知其账户无法使用，经查询系统，该客户账户3月7日入账4万元人民币因交易异常被工商银行资金保留。电话中客户表示该笔款项为朋友借款用于救急，情绪略带激动但不紧张，为了准确核实客户资金来源的合理合法合规性，主管建议客户携带相关交易背景材料到网点进行核实。

　　3月13日下午，该客户来到网点，面谈中，客户告知该笔款项为朋友借款，付款人为其朋友的朋友，资金用于还款，资金用途与前述不符，且较为熟练地提供对方的汇出汇款凭证，除此之外无法提供其他有效信息，引起了主管的警惕。主管随即致电佛山市反诈中心进行核实，中心工作人员告知张某存在他行涉案卡刚被冻结，建议联系公安出警协查。主管立即与公安联系。随后，公安人员到网点展开核查，并将张某带离现场调查。经反诈中心核实，该笔款项为诈骗款，事主已报案处理。

　　工商银行佛山分行与公安机关紧密协作，行动迅速，成功堵截该客户利用苦情试图转移诈骗资金的风险事件，涉案资金4万元。业务过程中，网点员工保持敏锐的风险触角，时刻牢记岗位职责并切实履行社会责任，牢筑全民风险防控高墙，有效打击犯罪分子，助力守护群众“钱袋子”，共建和谐稳定的金融环境。

　　（专题）