百亿赋能越秀区商务楼宇改造，助力老城区搭好“金凤巢”；持续赋能广州领头羊行动计划助推本地优秀企业上市，扩大资本市场“广州板块”的影响力；挂牌成立工商银行广州开发区分行、广州科创企业金融服务分中心，更好服务区域内广大客户……

　　起步即提速、开局即冲刺！

　　2023年，是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年，也是广州推进高质量发展的关键之年，工商银行广州分行以党的二十大精神为引领，锚定高质量发展首要任务，以“等不起”的紧迫感、“慢不得”的危机感、“坐不住”的责任感，强化高质量金融供给。截至3月末，该行各项贷款余额突破9000亿元，成为广州地区首家贷款余额超9000亿元的银行，打响“开门红”第一炮，展现出全力助推经济持续回升向好的大行责任与担当。

　　文、图/林晓丽

　　全生命周期服务

　　投融资一体化助推制造业立市

　　中国式现代化不能走脱实向虚的路子，必须加快建设以实体经济为支撑的现代化产业体系。制造业是广州高质量发展的“主心骨”，广州正坚定不移推进产业第一、制造业立市，加快构建现代化产业体系。

　　围绕广州这一战略部署，工行广州分行把服务广州制造业高质量发展摆在更加突出位置，成立制造业专属服务团队，同时充分发挥科创中心和科技支行的机制优势，不断提升金融服务先进制造业的精准性和适配性，助力将制造业这份厚实家当做大做优做强。

　　位于广州的某科技企业，是全球唯一一家实现数字化工厂虚拟制造与工业物联网大数据应用落地的智能制造企业，打造的世界最先进汽车生产线和工业互联网应用方案也已经走进了奔驰、宝马等品牌的全球工厂。

　　据了解，该公司创立于2008年，从仅有15万元创业基金的小微企业发展开始，现已成长为年收入近15亿元国家级专精特新“小巨人”。在企业刚成立两年之初，工行广州分行即提供首笔50万元小额便利贷解决企业创业期燃眉之急。在企业营收增速50%的高速成长期，工行广州分行适时优化调整授信策略，金融方案涵盖贷款、保函、汇率管理，助力该公司更好地服务全球知名品牌汽车企业，业务范围实现从国内走出海外。十二年的陪伴成长，小微企业成为“专精特新小巨人”，而工行广州分行也不断探索着全生命周期服务制造业，助力“中国制造”走向“中国智造”。

　　据了解，工行广州分行分层分类精准服务制造业，牵头支持了广汽集团、广州工控等大型头部制造业国企；为广州地区制造业上市公司如天赐材料、海大集团、金发科技等提供流动性资金保障以及产业链并购等项目支持；择优支持了一批经营前景较好、成长性较强的“专精特新”企业，如工业系统化集成领域的明珞装备等。

　　同时，围绕广州制定的“3＋5＋X”战略性新兴产业成链集群，坚持在推动制造业服务升级过程中，集中优势资源重点支持战略领域，近三年累计为省市制造业重点建设项目投放贷款超百亿元，陆续支持广汽零部件产业园等省市重点先进制造业项目建设。

　　除了信贷支持，工行广州分行围绕企业直融市场需求，积极扩大债券承销与投资业务；围绕科创型制造业企业“轻资产”特点，探索推动投贷联动；围绕企业引入战略投资者需求，联动集团子公司工银投资参与广汽埃安A轮增资项目；持续加强与广州市工信局及各区科工信局、广州市科技局、广州市金融局等政府机构，以及重点产业园区、证券公司、行业协会、投资机构的业务合作，打造有分行特色的拳头创新产品服务包括制造业在内的优质企业，如“科创成长营”“广州拟上市公司领头羊添翼计划”“广州专精特新贷”等。

　　数说

　　今年第一季度末，工行广州分行银保监口径制造业贷款余额767亿元，较年初增48亿元，其中中长期制造业余额432亿元，较年初增65亿元，中长期制造业占比较年初提升5.3个百分点。

　　近三年以来，制造业贷款余额实现翻番，增量超过450亿元，服务制造业客户数超过2000户。

　　发挥“专注+专业”机制优势

　　激发科创新动能

　　科技创新是高质量发展的强大驱动力。广州正在打造科技创新走廊，这是广州科技创新强市建设的主骨架，也代表了广州未来十年的发展方向。

　　S公司是一家专注于工业互联网系统研发，为近千家工业企业提供服务的科创企业，该企业国内细分市场占有率第一，由于科技研发投入大，亟需资金赋能。

　　“但是，在我行与客户对接沟通时，企业近三年累计亏损超亿元，有悖于传统银行授信思路，授信工作难以推进。”工行广州分行相关人士介绍说，为满足客户融资需求，该行科创中心与广州大道支行业务人员迎难而上，在尽职调查时，首先通过拜访行业专家、专业私募投资机构，查阅相关论文及研究报告等多项措施确保尽调充分；其次，结合客户“两高一轻”的新经济特征出发，使用科创评级、授信模型，于企业招股说明书挂网前完成6000万元评级授信工作，成为企业首家授信核定银行，并以低于同期市场平均利率为其发放4000万元融资，助力企业实现“又好又快”发展。

　　近年来，工行广州分行积极发挥科创业务“专注+专业”机制优势，在广州同业唯一同时设立科创中心和科技支行，聚焦服务生物医药、汽车产业、现代装备和信息技术等重点产业链上的科创企业。

　　针对科创企业轻资产、重研发的特征，工行首创“科创企业专属评级授信模型”，评审更注重专利、研发能力、市场前景、政府补贴等指标，更贴合科创企业的特性，为科创企业提供更精准的融资支持。工行广州分行从2021年1月开始使用该模型，积极提升科创企业信用评价准确性。截至2023年3月末，为超过3300家科创企业提供融资支持，贷款余额超过700亿元。

　　跑出普惠服务“加速度”

　　灌溉小微企业“发展梦”

　　“300万元的贷款不用几天就办下来了，解了我的燃眉之急啊！”广州某物流企业负责人由衷感慨道。

　　据了解，该企业是一家提供全国范围内的货运及快递服务的企业。今年年初，随着一系列稳经济政策落地实施，广州企业生产经营复苏步伐逐步加快，该物流企业也不例外，其货运订单量稳步上升，正值用工高峰，企业亟需大量人工及运输成本投入运营，资金周转一下出现紧张，工行广州分行芳村支行客户经理在日常走访时了解到该企业资金需求，迅速响应，向客户推荐了由该行对优质存量代发客户进行主动授信的企业用工贷，仅用4天即为企业发放了300万元，及时解决了企业资金周转压力。

　　中小微企业，是国民经济运行的毛细血管。今年，工行广州分行响应国家号召，服务实体经济，落实减费让利，将金融活水精准滴灌到更多中小微企业和个体工商户复工复产中，为加快构建新发展格局，推动广州经济高质量发展贡献力量。

　　为了更精准更快速地服务中小微企业，工行广州分行不断创新数字科技，持续进行普惠金融线上产品的流程优化、场景创新，为优质存量客户提供更加高效便捷的服务，为重点客群提供精准的融资支持。截至3月末，工行广州分行普惠贷款余额已突破800亿元。

　　深耕绿色金融

　　“碳”寻绿色发展

　　绿水青山就是金山银山。

　　近年来，工行广州分行积极贯彻总行大力发展绿色金融的决策部署，加快绿色金融创新和结构调整，致力于打造绿色银行。绿色贷款余额增量居同业第一，截至2022年末超1400亿元、增量超500亿元，增速远超各项贷款增速，主要投向清洁能源、绿色交通、节能装备制造、绿色建筑等领域。

　　H集团是广州市最大的垃圾处理服务运营主体，2020年起，该集团逐步投建二期垃圾处理发电项目及餐厨处理项目，总投超过170亿元，资金需求迫切。

　　考虑到该集团各项目达产后，可有效缓解广州市生活垃圾处理压力及用电压力，工行广州分行积极配合该集团投建计划，行内多部门联动，开通绿色审批通道，形成特色金融服务。截至目前，工行广州分行已累积为集团及下属项目公司等热力电厂和配套项目审批贷款额度合计超120亿元。

　　“目前H集团正在建设增城区垃圾填埋场扩容工程，并在白云和增城两地建设新厂开展建筑垃圾处理，上述项目均是广州市重点建设项目，工行广州分行后续将重点跟进上述绿色项目进展，全力满足企业融资需求。除此之外，我们还在债劵业务、上市综合服务等领域向该集团提供全方位的金融服务。”工行广州分行相关人士表示，该绿色项目融资成功落地，实现了多赢结果，社会效益、环境效益和经济效益显著，是工行积极响应大力发展绿色经济的政策、努力推动绿色金融建设的生动注解。

　　值得关注的还有，工行广州分行积极推动人民银行碳减排支持工具落地见效，全力推动发放碳减排重点领域贷款，成为全国首批获得碳减排支持工具资金支持的银行之一；创新发放碳排放配额抵质押贷款，通过以碳排放配额抵质押担保方式发放融资，盘活企业碳资产；联合南方电网推出工行首款绿色低碳主题联名卡。

　　紧跟市场变化

　　打好“五外联动”组合拳

　　被誉为中国外贸的“晴雨表”和“风向标”的第133届广交会正在进行中，这是疫情防控实施“乙类乙管”政策后广交会首次全面恢复线下举办，也是史上规模最大的一届广交会，万商云集广州，让参展企业和全球客商信心倍增。

　　工行广州分行积极助力构建“双循环”新发展格局，广交会自是不能缺席。作为广交会金融服务商、全球招商招展合作伙伴，广交会双循环促进活动独家金融支持机构，工行广州分行对广交会客商推出专属大礼包，包括在线预约开户贵宾通道、账户管理、国际结算、结售汇及普惠经营贷款等费率、汇率、利率在内的一揽子优惠方案，以满满的诚意服务广交会展客商。为运用工商银行全球一体化经营优势更好地帮助中资企业“走出去”，4月17日，工行广州分行联合广东省分行举办“工银全球行” 助力企业“走出去”专场活动，邀请了省商务厅和工行新加坡、越南、印度、印尼、马来西亚、泰国六家境外机构负责人及160多位境内企业代表参加。专场活动发布了“双循环”跨境金融服务方案，并向企业介绍了上述六个“走出去”投资热点国家的投资环境、外汇政策、融资应对、金融服务支持等，对企业“走出去”的困惑进行面对面现场答疑，以实际行动助力外贸企业应对复杂多变的国际环境，为推动外贸发展贡献金融力量。

　　这只是工行广州分行扎实推进外贸、外资、外包、外经、外智“五外联动”的一个缩影。为切实助力粤港澳大湾区成为新发展格局的战略支点、高质量发展的示范地、中国式现代化的引领地，工行广州分行以融资支持、汇率避险、展会服务以及产品创新为抓手，关切外贸、外资和“走出去”企业在跨境融资、国际结算以及资金汇兑等各方面需求，为企业经营发展保驾护航。

　　截至2023年3月末，工行广州分行对外贸企业发放各项贷款余额超700亿元，同比增长33%。值得一提的是，去年8月以来，依托与省商务厅、中信保公司政银保三方合作，工行广州分行大力推广“贸融易”业务，面向外贸中小微企业提供低门槛、低利率、快速便捷的金融服务。至3月末，累计为200多家外贸中小微企业发放“贸融易”项下融资超7亿元。

　　在汇率避险方面，2022年，工行广州分行实现全辖分支行汇率避险交易全面覆盖，套保交易额与对公业务套保比例同比均快速增长。

　　风起扬帆正当时，奋楫笃行开新局！接下来，工行广州分行将继续围绕广州湾区建设、制造业立市、固定资产投资、普惠金融、扩大消费等重点领域，实施贷款“千亿万亿”工程，预计全年增量超1200亿元，余额突破万亿元，力争全年投放近5000亿元。通过高质量金融供给，为广州高质量实现老城市新活力、“四个出新出彩”贡献金融力量。