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广州银行

以高质量发展践行金融担当

广州银行为客户提供专业、贴心金融服务。

  文/王楚涵、孙哲

  实体经济是经济社会发展的基石,为实体经济服务是金融的天职。作为本土金融机构,广州银行始终坚持服务实体经济的发展定位,不断增强“自转”能力,发挥国企“公转”作用,把握高质量发展内在要求,在服务和融入区域经济社会发展中担起广州银行责任、展现广州银行作为,为地方经济社会发展注入更多的“广银活力”。

  聚焦重点,助力制造向“智”造

  围绕广东“一核一带一区”建设,紧扣粤港澳大湾区建设等工作部署,广州银行牢牢抓住重点项目建设的牛鼻子,大力支持南大干线项目、白云机场三期扩建项目、广州塔、南沙国际邮轮码头及综合体等一批重点项目,为地方经济建设提供信贷业务支持超2500亿元,提供投金业务支持超250亿元。

  制造业是国家经济命脉所系,亦是广州立市之本、强市之基。广州银行搭建了“七个一”专项营销体系,引导更多信贷资源向制造业尤其是技术改造升级制造业倾斜,力争跑出金融扶持“加速度”。先后推出制造业专项支持措施、技术改造客群攻坚行动方案,给予优先安排贷款额度、绿色审批通道、FTP定价优惠等支持;加强对广东省“专精特新”企业支持力度,加快融资向融智转型,服务广东打造“创新强省”“制造强省”;对接省、市工信部门技改项目库,入围广州市21条重点产业链“链金合作”金融机构名单;围绕科技创新领域,通过专项政策、专项产品、差异化服务等方式,支持传统制造业向高端制造业转型升级。

  同时,为进一步满足制造业企业金融需求,广州银行打造了覆盖企业成长全周期、全生态的产品体系。制定“技术改造贷款”专属产品,满足企业实施智能化改造、设备更新等资金需求;创新设计“数智贷”产品,助力制造业数字化、网络化、智能化转型升级;初步建成包括应付通系列、订单贷系列、票据业务系列、信用证系列、经销商融资系列、存货融资系列、农业供应链金融系列产品,加强制造业产业协同效应;成功上线自主研发的供应链平台、“票据池”系统,服务供应链上下游企业融资需求能力进一步提升。

  截至2022年6月末,广州银行制造业贷款余额超175亿元,较2017年末增长约224%。

  精准滴灌,助企纾困稳主体

  广州银行充分发挥金融保障作用,以金融之力助力“六稳六保”,赋能稳住经济大盘。在2020年新冠肺炎疫情期间,广州银行紧急推出4项防疫专项政策,实现专项贷款投放209户、金额超74亿元。其中,名单内企业投放119户、超55亿元,居广东省承贷法人银行首位。广州银行还制定了“稳企业保就业十八条”等暖企金融服务政策,与团市委、市文旅局联合推出专项金融服务方案,全力支持小微企业、个人客户复工复产。2022年6月,广州银行围绕“疫情纾困、聚焦小微、积极投放、强链补链、减费让利、完善配套”六大方面还推出二十三条助粤稳经济措施,力促经济走稳向好。

  尤其是在服务制造业中小微企业方面,广州银行积极运用人行支小再贷款政策,通过货币政策传导机制,切实将低成本资金精准滴灌至制造业小微企业。同时,加大对制造型科技中小微企业支持力度,通过科技中小微企业专项产品“科技贷”和专利权质押产品“知易贷”,有效解决制造型科技中小微企业“轻资产、重研发、融资难”的痛点。

  创新驱动,争当绿色“碳”路者

  心怀“金融为民”初心,广州银行为城市百业注入金融活水。创新乡村振兴金融服务模式,打造了6家乡村振兴特色分行(含1家中心支行),设立42家社区、农村金融服务站,推出“美丽乡村振兴贷”“农园贷”等10余款产品。截至2022年6月末,涉农贷款余额超120亿元。深耕普惠金融,不断创新“房抵贷”“广抵贷”等特色产品,探索“见贷保”“政银保”等业务模式,优化迭代线上业务风控模型,对小微企业实施减费让利、简易开户程序等,不断加强普惠金融供给体系建设,打通银企对接“最后一公里”。截至2022年6月末,普惠小微企业服务户数超2万户,持续完成“两增”监管指标,切实提升普惠金融覆盖率、可得性和满意度。发力绿色金融,在总行层面成立绿色金融事业部,设立数家绿色支行和零碳网点,开发涵盖土、水、气、林等热点环保领域的绿色金融产品,用实际行动助力碳中和碳达峰。截至2022年6月末,绿色融资余额超500亿元,实现绿色融资规模稳步增长。

  数字转型,赋能美好生活

  2022年10月,广州银行“广银芯”项目荣获第十一届广东省金融科技进步奖一等奖,在19家广东省金融同业申报的50个项目中脱颖而出。“广银芯”项目重构了广州银行核算、柜面、运营等三大应用体系架构,实现“以客户为中心,业务流程化,产品模型化、渠道多样化、管理信息化、风控体系化”六维能力提升,自2021年10月投产上线以来,运行稳定,助力广州银行业务处理更高效、产品创新更快速、客户服务更精准、业务运营更高效、数据分析更精准、风险管控更科学,成为广州银行业务高质量发展的科技新引擎。

  立足民生,广州银行加快零售数字化转型,赋能美好生活。完成手机银行统一APP项目建设,打造全行综合性线上金融服务平台;加快网点智能化建设,智能柜台及移动PAD网点覆盖率已达100%;依托“金融+科技”手段,搭建“智慧政务、智慧食堂、智慧油站”等线上服务场景,已与广东省政务服务数据管理局基于“粤省事”政务服务平台开展“智慧政务”合作,将千余项政务民生服务事项引入广州银行电子银行渠道及线下网点,广东省内银行同业网点设备台日均政务业务办理量保持前三名。

  特色发展,守好百姓“钱袋子”

  围绕成为城乡居民财富管理专家的发展定位,广州银行红棉理财充分考虑客户个性化、多样化的需求,不断深化产品研发能力,以“稳健、保值、增值”为特点,建立了现金管理类、稳盈、添盈和丰盈等特色鲜明的大湾区理财产品体系,为百姓群众守好“钱袋子”。

  此外,广州银行还打造了高品质、多元化的产品组合、特色联名信用卡,发展传承广府文化特色的消费元素,为广州建设国际消费中心城市注入新活力。截至2022年6月末,信用卡发卡突破500万张。

  布局新赛道,培育新优势。广州银行将深化经营管理体制改革,加快业务转型步伐,全面增强高质量发展的核心动力,为南沙打造立足湾区、协同港澳,面向世界的重大战略性平台,更好支撑广州高质量发展做出更大贡献。

  数说广州银行

  资产规模由2518亿元增加到7200亿元,累计增加4682亿元,年均增长超13%

  2012年至2021年

  净利润累计实现增加355亿元,年均增长超7%

  2012年至2021年

  连续荣登全球银行排行榜500强、中国服务业企业500强、中国银行业100强、广东服务业100强。

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