
新修订的《中华人民共和国反洗钱法》自2025年1月1日起施行。反洗钱事关国家经济金融安全和社会稳定,同时也关系到老百姓的切身利益。
什么是反洗钱?
为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。
来源:新反洗钱法第二条
社会公众需要履行哪些义务?
任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利,并应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。
来源:新反洗钱法第十条
与金融机构存在业务关系的单位和个人应当配合金融机构的客户尽职调查,提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,准确、完整填报身份信息,如实提供与交易和资金相关的资料。
来源:新反洗钱法第三十八条
如何保护自己,远离洗钱活动?
选择安全可靠的金融机构;主动配合金融机构进行尽职调查;不要出租或出借自己的身份证件;不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾;不要用自己的账户替他人提现;远离网络洗钱;举报洗钱活动,维护社会公平公正。
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