广州农商银行:凝聚金融力量 精准赋能新质生产力

广州日报 2024年06月19日 王楚涵

广州农商银行为中兴智能汽车有限公司提供高效融资服务,支持汽车产业链稳链补链强链。

广州农商银行打造5G智慧旗舰网点,为客户提供科技感、未来感、温度感的智慧银行服务。

  新质生产力正成为广东、广州经济高质量发展的强引擎。作为地方金融主力军,广州农商银行深入贯彻落实省、市高质量发展大会精神,坚决扛起服务地方实体经济的使命担当,加大对战略性新兴产业、绿色低碳转型等重点领域的金融支持,促进“科技—产业—金融”良性循环,为新质生产力发展持续注入金融动能。

  未来,广州农商银行将锚定先进制造业、“专精特新”企业、未来产业等新质生产力重点领域,以高质量金融服务赋能新质生产力培育和壮大,打造服务实体经济的向“新”力,跑出服务新质生产力的“加速度”。            

  文/王楚涵 图/广州农商银行提供 

  创新 精准滴灌科技发展

  位于广州黄埔区的一间车间里,一只只机械手臂灵活翻转,精准完成切割、打磨、焊接等工作……广州某机器人智能装备股份有限公司,是一家专注于机器人、智能技术、定制化高端智能装备领域的国家高新技术企业。近年来,随着企业不断发展壮大,对上游的采购需求增加,需要更多资金支持。“急需资金之际,广州农商银行以信用担保方式为我们提供了2000万元授信额度,给企业送来了金融及时雨。”该企业相关负责人点赞道。这家企业使用的正是广州农商银行服务专精特新企业的拳头产品“专精特新贷”——该产品支持知识产权质押等多种担保方式,执行专属优惠利率,有效满足专精特新企业经营周转资金需求。

  服务专精特新企业是广州农商银行助力新质生产力的一个生动落笔。该行高度重视科技创新企业金融服务需求,针对科技创新领域抵押物少、研发投入高、回款效率低等特点,设立专利权质押、应收账款、项目资产抵押等担保方式,通过丰富担保方式、拓宽准入条件等举措,打通融资堵点痛点,打造形成特色信贷产品体系。其中“金米科技贷”根据企业不同成长阶段细分“初创贷、成长贷、产业贷”三个子产品,设立线上申请渠道和专项审批通道,最快1天即可完成审批、3天放款,高效赋能科技创新企业。

  围绕区域发展战略,广州农商银行锚定未来产业新赛道,聚焦先进制造业、战略性新兴产业等科技创新重点领域,充分运用各类“白名单”,积极赋能南沙汽车智造、海洋科技等产业稳链强链,支持黄埔“智车”“亮屏”等特色产业升级,打造支持产业创新集群发展的金融生态。

  截至3月末,战略性新兴产业与产业金融贷款余额超1100亿元,其中制造业贷款余额约500亿元,“专精特新”贷款余额超180亿元,以金融力量为新质生产力发展添翼赋能。

  护绿 夯实高质量发展底色

  绿色发展是高质量发展的底色,新质生产力本身就是绿色生产力。广州农商银行全面贯彻绿色发展理念,从战略高度推进绿色金融,优化资源配置,推动产品创新,加大绿色低碳产业金融支持力度,赋能绿美广东生态建设。截至3月末,该行绿色贷款余额超480亿元,服务绿色贷款客户566户,绿色贷款规模近三年复合增长率超60%。

  围绕绿色产业特点,广州农商银行强化绿色金融领域的产品与业务模式创新,推出4大类十余项绿色金融产品服务,创新“绿色+消费”、升级“绿色+信贷”、拓宽“绿色+融资”,有效提升绿色金融服务质效。目前,该行已推出基础绿色信贷产品“金米绿企贷”、权益类特色产品“碳排放权抵押贷款”、农业类绿色产品“乡村振兴林易贷”“集体建设用地信用贷/项目贷”等特色信贷产品,推动绿色债券投资、绿色债券承销、绿色票据等业务,为低碳经济引入资金活水。

  广州农商银行锚定节能环保、清洁生产、清洁能源、生态环境、基础设施绿色升级、绿色服务等重点领域产业,加大信贷投放力度,支持森林海生态旅游度假区、南沙湿地公园、广州市自来水、珠海绿色工业服务中心危废处理处置等项目,护航绿色产业转型,助力打好蓝天、碧水、净土保卫战。

  作为扎根本土的金融国企,广州农商银行把自身绿色转型融入绿色金融发展战略,推动绿色办公、绿色用能,持续压降碳排放总量。2023年先后在花都分行营业部、佛山分行营业部落地2家“零碳网点”,完成461吨国家核证自愿减排量注销,为绿色转型贡献力量。

  谋智 提升数字金融服务效能

  新质生产力伴随着鲜明的数智化特征,广州农商银行以自身数字化转型服务产业创新,优化打造以线上化服务、标准化进件、流程化作业、智能化风控为核心的业务流程,将数字“势能”转化为高质量发展“动能”。

  广州农商银行加大数字化技术的探索和运用,打通企业网银、二维码、官方公众号、中小融、粤信融、信易贷等内外部线上化端口,推动中小企业授信申请资料线上模板化、数字化采集,实现中小额信贷业务产品全流程线上化运营。该行打造的线上“房易贷”、线上“中小企业优选贷”等产品,审批时效及提款时间大幅提升,其中“中小企业优选贷”可实现线上提款、还款、报备受托支付材料,提款时间从约一周缩短至1~2天。

  为提升数字化服务效能,广州农商银行大力推进基于分布式云平台的数智银行建设,运用数据挖掘和处理技术,实现个性化服务和智能决策支持,该系统不仅涵盖手机银行业务,还支持多线上渠道接入,极大提升客户体验。在线下,该行加速推进网点智能化改造,在华夏支行、南沙分行等打造智慧旗舰网点。其中,华夏支行搭建“客户旅程体验区”“数字农商”等11项互动智能服务场景,实现到店提醒、业务办理路线指引等特色功能,显著缩短了金融业务办理流程和时间,有力提升了顾客服务满意度。

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