昨日，广东省高质量发展大会·金融分会场在深圳举行，分会场上中共广东省委金融委员会办公室首次公开发声，公布了广东科技金融的“成绩单”和“规划图”，多家金融机构现场亮出2024年“作战图”，将以高质量金融赋能产业科技高质量发展。
值得关注的是，本次分会场，金融机构与广东省内科技企业签约项目达162个，涉及高端装备制造、高端半导体、新能源和新材料技术、集成电路、智能驾驶、云计算、生物医药等领域；签约金额2758亿元，其中，科技产业发展基金750亿元，科技型企业信贷授信1459亿元，综合金融服务549亿元。
文/广州日报全媒体记者王楚涵、赵方圆
加大信贷支持 推动“科技-产业-金融”良性循环
金融服务好不好，企业最有发言权。“在广汽埃安发展过程中，金融驱动起到关键作用。”广汽埃安新能源汽车股份有限公司董事会秘书刘飞雷提到，目前新能源汽车产业处于难得的发展机遇期，但巩固领先优势还需投入大量资源。广汽埃安积极与金融伙伴探索深化金融和产业合作，打造覆盖供应商、主机厂、经销商、消费者等全流程的服务体系，推动全价值链高质量发展。
一直以来，广东金融机构聚焦科技型企业发展需求，为科技研发、科技成果转化和科技创新型企业提供全方位、全生命周期的金融支持，推动“科技-产业-金融”良性循环，助力经济高质量发展。数据显示，2023年，广东省制造业企业、高新技术企业和科创企业贷款增速均为信贷平均增速的2倍以上，制造业企业和科创企业获得融资支持1.2万亿元，创历史新高。其中，广东省高新技术企业贷款余额2.2万亿元、同比增长22%；科技型中小企业贷款余额超3200亿元、同比增长23%。
中国银行广东省分行行长宁效云表示，将探索“贷款+外部直投”业务模式，加大科技产业链上下游中小微科技型企业信贷支持。聚焦新能源、先进制造、半导体等增加有效金融供给，推动发挥科创母基金投资能力，引源头、注活水，支持科技成果转化、助力“卡脖子”技术突破和产业链“专精特新”等领域，提高广东制造的“含智量”“含绿量”“含金量”，壮大新质生产力。
“2024年，力争在广东投融资规模突破5000亿元，赋能产业科技高质量发展。”浦发银行广州分行行长陈晓蕾表示，将结合科创企业全生命周期的金融需求，打造线上+线下的浦科系列产品，提供场景定制、产品组合等多元化金融服务。搭建产业发展资源平台，形成行业生态圈渠道赋能，与招商引资、基金投资等同步支持先进产业。
广发银行党委委员、副行长林德明提到，将进一步加强对广东省内制造业企业和重点项目中长期贷款支持，加大首次贷款、普惠小微贷款、绿色贷款支持力度，围绕全过程创新生态链需求打通资金链堵点，畅通金融、科技、产业高质量循环。
创新金融服务 推动科技发展“加速跑”
科创企业多为轻资产公司，在发展过程中普遍面临创新成本高、投入大、可抵押物少等难题，迫切需要金融机构的“保驾护航”。“目前，粤芯半导体和各金融机构的合作总金额已接近百亿元。金融工具的创新和多样化的合作方式，不断推动着粤芯半导体科技创新。”粤芯半导体技术股份有限公司副总裁、首席财务官周来春表示，粤芯半导体的发展,充分享受了从传统金融借贷关系到金融工具创新的红利：从单一的贷款模式，转化为充分的投贷联动；从传统的债权债务模式，融合了开发性创新性金融工具；从保守型的外汇套期保值，转化为零成本的期权交易。
当前，不断创新的金融产品和服务，让金融成为科技创新的强大后盾。广东商业银行将知识产权的质量数量、发展趋势、企业团队、科技创新行为等因子作为核心要素纳入信用评价，帮助发展期的科创企业获得授信，数据显示，2023年末，知识产权质押融资超2300亿元、同比翻了一番。
宁效云表示，将完善推广创新积分贷、知识产权贷等科创金融特色产品，适配投行资管、融资租赁、员工持股等个性化产品组合，为科技产业打造多元化接力式金融服务新模式。
聚焦科技创新重点领域提供风险保障，广东省保险公司发展科技保险品种，已为广东省内6万家次科技企业提供风险保障1.5万亿元。此外，2023年广东省内保险企业新开发20余款知识产权类保险；落地全国首款国产汽车芯片保险，填补了国产汽车芯片领域综合性保险的空白等。
“2024年，广东人保将聚焦传统产业升级改造、科技创新产业引领、产业风险减量服务三方面服务‘广东造’，护航‘广东创’。”中国人民财产保险股份有限公司广东省分公司总经理李旭提到，将为传统产业升级改造提供全面的风险保障，助力广东现代化产业体系发展；践行“保险+风险减量服务+科技”商业新模式，在安全生产、交通运输、农业生产等领域升级服务，构建具有广东特色的风险减量项目。
拓宽融资渠道 引导长期资本进入科技创新领域
“我们非常庆幸这段与资本对话的旅程，回头看这甚至是企业生存发展的决定要素。”广东美信科技股份有限公司董事长张定珍感慨道。美信科技是一家专注于“磁性元器件”研发、制造与销售的公司，过去5年是行业智能制造水平快速提升的阶段，这也需要大量资金的投入。在金融的赋能下，企业创新得到了激励，并于2016年挂板新三板后，经过三轮融资，直到2024年的1月正式登陆创业板，企业完成了从民营独资经营到股权结构优化，直至成为一家公众上市公司的蜕变。
多层次资本市场对科技创新企业发展具有重要作用，为引导长期资本进入科技创新领域，广东省与沪深北证券交易所建立长期合作机制，搭建广东企业上市培育信息化平台，建设“三所一中心”流动服务站，在区域股权市场开展创业投资和私募股权投资基金份额转让试点，拓宽创投退出渠道，省市建立政策性天使投资、创业投资引导基金，引导社会资本投早、投小、投硬科技。截至2023年末，广东省有近2700家创投和私募投资机构，管理金额2.5万亿元。
广东恒健投资控股有限公司董事长唐军介绍，截至2023年底，公司累计参与及发起设立的基金认缴规模超1800亿元，参与投资的科技领域重点项目，覆盖了新能源、生物医药与健康、新一代电子信息技术等10余个战略性产业。“今年将通过战略性产业促进发展基金优先服务各地市重点产业招商引资。”唐军表示，将用好上市公司高质量发展基金平台，针对性突破各地市上市公司大型并购项目，支持链主企业扩能提产，构建上下游产业集群和生态圈。充分发挥广东省创新联合体母基金作用，支持构建以科技领军企业牵头、高校院所支撑、产业链相关研发型企业集聚的创新联合体，加快推动科技成果转移转化。
国信证券股份有限公司董事长张纳沙提到，今年将推动企业用好多层次资本市场，提升直接融资规模，降低融资成本；积极加强科创债、科创票据、公募REITs、知识产权ABS等新债券融资工具的服务模式创新等。招商局金融控股有限公司副总经理马伯寅提到，将以科技金融精准支持产业科技，力争“十四五”末科技金融贷款余额超5000亿元。
“通过‘直投+跟投+带动社会投’，整合科创资源、撬动社会资本，投资广东省科创产业。”广东省粤科金融集团有限公司董事长林浩钧说，今年将推进广东省各市基金设立全覆盖，争取设立省科创母基金，募集超200亿元社会资金组建基金，推动广东省产业集群发展。此外，将对专精特新及入园企业和创投机构，注入不少于700亿元金融服务。
未来“高”招
对于科技型企业给予覆盖从初创到上市的全过程支持
中央金融工作会议将发展科技金融作为五篇金融大文章之首，重要性凸显。中共广东省委金融委员会办公室副主任于海平强调，将继续推动科技金融创新发展工作，会同相关部门完善科技信贷政府性担保等风险共担机制，鼓励商业银行优化授信评估体系，为科创企业提供更多信贷支持；继续深化开展创投和私募股权投资基金份额转让试点，配套设立S基金，探索与商业银行合作开展外部“投贷联动”，加速科创企业发育速度；依托大湾区和横琴、前海、南沙、河套合作平台，优化跨境投融资便利化政策，用好QFLP和QDLP机制开展跨境科技投资；继续鼓励保险资金投资科创企业及重点产业集群，扩大科技保险的覆盖面；支持融资租赁企业为科创企业及科研院校提供科研设备的融资租赁服务。
广东省科技厅副厅长吴世文提到，将突出对重大科技任务的支持和对科技型企业的支持。其中，将积极引导各类资本聚力推动原创核心技术、前沿颠覆性技术突破并向现实生产力转化；将积极落实《加快推进科技金融深度融合 助力科技型企业创新发展的实施意见》，引导各类金融和资本力量对于科技型企业给予覆盖从初创到上市的全过程支持。