当前版: A11版 上一版  下一版

筑牢金融“防火墙” 广州农行值得信任

广州农行员工进社区普及复工复产防疫、理性消费投资、防范电信诈骗金融知识。
广州农行员工进社区普及复工复产防疫、理性消费投资、防范电信诈骗金融知识。

  金融防风险

  涉嫌洗钱需要转账付款撤销、网贷平台放款误转他人账户需交保证金,甚至是资金已错转给了骗子……近年来,电信诈骗手法层出不穷,防不胜防。广州农行认真贯彻落实公安机关、监管部门和上级行的工作要求,秉持“客户至上 始终如一”的服务理念,多管齐下,保护客户资金安全。

  据统计,近三年以来,广州农行拦截诈骗180余起,配合公安机关抓获犯罪嫌疑人18名,挽回客户资金损失近5000万元。

  文、图:林晓丽 程喆

  案例

  案例一:紧急冻结诈骗账户,400万元货款“毫发无损”

  1月23日下午3时左右,客户金女士气喘吁吁地来到农行花都龙珠路支行,见到该支行副行长肖腊梅着急地询问要冻结账户需如何处理。

  经了解,原来客户在1月23日早上通过微信跟长期合作供货商确定了当日要支付400万元货款。但是,供货商手机刚好在1月23日上午被盗,微信也被诈骗分子盗取,犯罪分子得知付款信息后发来两个收款账号。

  由于金女士平时都是通过微信付款,所以金女士在收到账号之后没有跟对方电话核实,就按照早上沟通的数额及货款,通过网银分次支付了共400万元货款到电信诈骗账户。

  在了解情况后,肖腊梅立即指引客户拨打110报警电话,协同运营副行长王婉贞和网点柜员杨松彬专人做借记卡应急处理。在查询确认嫌疑人两张银行卡的资金还在账面之后,网点员工立即引导客户填写法律承诺函并发起了借记卡临时应急冻结处理。

  由于农行员工快速及时处置,引导客户早报警,向警方快速提供完整的嫌疑人账户,警银合作“急群众之所急,主动担当”,成功拦截全部资金,挽回了客户损失。

  案例二:汇4万元可撤销洗钱嫌疑?农行阻止客户并报警

  4月22日下午,农行南沙新垦支行营业大厅来了一位神色慌张的女客户,急急忙忙要求办理汇款一笔,网点大堂经理见客户神色异常,就上前向客户了解情况。

  女客户表示自己收到一个微信电话,对方称客户有一个非常重要的包裹滞留在韩国机场,包裹里全都是现金,并声称是给客户投资用的款项,需要客户汇4万元的手续费才能放行包裹。对方还以时间紧迫,且怀疑客户洗钱,要求该女客户需马上将手续费汇入到指定账户上才能撤销洗钱的嫌疑。

  农行网点大堂经理详细了解情况,怀疑该客户很可能遇到了电信诈骗,立即阻止其转账操作,并向网点运营主管汇报。当班主管迅速反应,严格按照防诈骗预案的相关流程进行报警处理。同时对客户进行电信诈骗风险提示及相关诈骗案例宣讲。

  民警至现场调查了解情况,该女客户表示自己确实完全不认识收款人,只是被电话内容吓到失去理智,最终该客户意识到受骗,决定放弃汇款。离开时,该客户再三对农行工作人员表示感谢。

  该起事件中,农行员工充分表现出细心严谨、高度负责的工作态度和应对突发案件时的高效处理能力,成功堵截了电信诈骗,为客户避免了4万元的资金损失。

  案例三:网贷放款误转他人需交保证金?农行员工机智拦截

  “您好,我想转账2万元到这个账户。”

  “张先生,请问您认识对方吗?转账原因是什么呢?”

  “我是转账交保证金的。”

  近日,在农行天河骏景花园支行,客户张先生打算转账2万元到一个陌生账户,引起银行职员的警觉。在银行网点职员的反复询问下,张先生道出了事情的经过。

  因受疫情影响,企业资金运转受阻,张先生通过手机下载一个贷款APP申请10万元贷款,APP提示其输入证件卡号等个人信息后,显示将在次日放款。次日,张先生接到APP客服来电,称其当时录错了卡号,贷款误转到其他客户卡上,且该次错误需张先生自己承担,连本带息总共需还12万元,甚至并向张先生出具假冒的催收信息。

  而后,APP客服再次来电称为避免张先生违约,要求他先预存2万元保证金。于是张先生赶忙前往就近银行进行汇款。银行员工警惕性高,及时识破这起金融网络诈骗,帮助张先生避免了2万元的资金损失。

  举措

  举措1:多管齐下保障客户资金安全

  这些只是广州农行在日常工作中保护客户资金安全的缩影。

  对于该行在保护客户资金安全方面的有效举措,广州农行相关负责人介绍道,首先是强化员工风险识别。广州农行将“平安金融”作为常态化建设,开展全员安全教育,组织员工学习典型案例,了解最新动态,让“案件重在预防、安全人人有责”理念入脑入心。组织开展柜台业务规范操作、识别诈骗风险等专业培训,让员工练就“火眼金睛”,通过客户、不法分子的反常举动识别出案件苗头。针对安全防范的重要部位和环节,加强突发事件应急演练管理,提升员工的处置能力。

  举措2:科技助力警银联动

  其次,广州农行大力构建科技屏障,在营业网点、自助服务区均配备了先进的防护设施,投入大量资源用于视频监控、报警设施、门控管理、视听系统等技防系统建设,并实行24小时巡查。在网络安全方面,全面推广业内安全级别最高的通用K宝证书支付,其中新版掌上银行推出指纹登录、刷脸转账等功能,保证客户掌银和网银交易“所见即所签”。

  广州农行还加强与省、市公安机关的配合与协作,警银联动,建立多项应急处置机制,派驻4名员工分别到省、市公安反诈中心驻场服务。充分发挥各方优势,做到及时沟通、无缝连接,共同发力,多次及时阻止可疑资金划出、拦截诈骗,形成打击银行诈骗案件的高压态势。2018年广州农行被市公安局聘为反电信诈骗专家单位,充分彰显了国有大行的责任担当。2019年广州分行、分行安全保卫部、北秀支行分别荣获广州市公安局“内保工作先进单位”称号;分行金库护卫队获得“内保先进护卫队”称号,成为全市金融系统唯一一家连续第4年获得该荣誉的集体。

  举措3:线上线下创新方式,“以案说险”风险提示

  与此同时,积极开展消保宣教,广州农行每年均积极参加“3·15消费者权益保护日”、“普及金融知识,守住‘钱袋子’”、“送金融知识进校园”、“防范电信诈骗宣传”、“防范非法集资宣传”等活动,将营业网点LED显示屏、宣传折页、宣传栏等“线下”宣传方式与公众号系列图文推送、农行反诈骗微信表情包等新媒体“线上”传播相结合,提高社会公众对非法集资、电信网络诈骗等“陷阱”的识别能力。值得一提的是,广州农行积极利用新媒体平台开展宣传,在3月6日至3月15日期间通过微信公众号连续推送十二期《3·15金融消费者权益保护专题系列》,选取优秀动画、漫画作品,线上普及消费者合法权益内容,倡导依法理性维权,提示消费者防范疫情期电信网络诈骗、注意理财投资风险、加强财务收支规划意识和管理能力;重点聚焦账户资金安全、个人信息安全等热点问题,取得良好的宣传效果。

  除了线上线下创新方式提升宣传效果,广州农行还加强“以案说险”风险提示。疫情期间,针对个别不法分子利用市民群众急于购置防疫物资、为疫情紧张地区捐赠爱心等心理趁火打劫,散播谣言、假借疫情名义行骗,该行在公众号专题推送“广州农行提醒您:防疫不忘防诈骗”,提示消费者警惕,防范虚假口罩广告、假“献爱心”真诈骗、退改签诈骗、“借疫情延迟开学”冒充老师诈骗、推销假药诈骗等多种诈骗手段。

  同时,通过制作轻松活泼的教育动画短视频“骗从网上来,同学需谨慎”,提醒在家上网课的学生,树立正确的理财观,防范疫情期网络诈骗。动画视频选取“发福利、在线教理财,私聊转账即可返利,诱导学生多次扫二维码转账”的典型案例进行剖析,突出与疫情有关的“以案说险”的风险提示,提升学生群体风险防范意识和自我保护能力。  (专题)

 
     标题导航
乐视网等三只个股即将退市 注册制时代下壳价值降低 专家提醒——~~~
~~~股价创历史新高 市值突破740亿美元
~~~
   第A1版:头版
   第A2版:全国两会·代表委员履职
   第A3版:金融防风险 再动员再部署再强化
   第A4版:全国两会·南粤答卷
   第A5版:全国两会·云桌会
   第A6版:要闻
   第A7版:要闻
   第A8版:以“双统筹”夺取“双胜利”
   第A9版:要闻
   第A10版:金融防风险 再动员再部署再强化
   第A11版:金融防风险 再动员再部署再强化
   第A12版:理论周刊
   第A13版:今日人物
   第A14版:理论周刊
   第A15版:体育
   第A16版:阅读
   第DGA13版:东莞新闻
   第FSA13版:佛山新闻
   第FSA14版:追热点
   第SDA13版:顺德金版
   第SDA14版:新区势
   第T1版:应用大学排行TOP800榜(2020)
   第T2版:应用大学排行TOP800榜(2020)
   第T3版:应用大学排行TOP800榜 (2020)
   第T4版:应用大学排行TOP800榜 (2020)
勿在退市整理期“博傻”
京东一季度“涨粉”2500万
筑牢金融“防火墙” 广州农行值得信任