建设银行广州分行优化科技型企业全生命周期金融服务,促进“科技—产业—金融”的良性循环。
在强国建设、民族复兴的新征程上,做好发展新质生产力这篇大文章,号角已经吹响。近期召开的广东省委金融工作会议强调,要“聚焦加快形成新质生产力,推动科技金融高效赋能,进一步提升产业科技投融资对接效率,加大对科技企业的信贷支持力度”。
建设银行广州分行胸怀“国之大者”,坚定不移走中国特色金融发展之路,积极践行中国特色金融文化,着力推进金融高质量发展。近年来,该分行以“向早、向新、向小”为业务导向,持续优化信贷模式,优化科技型企业全生命周期金融服务,促进“科技—产业—金融”的良性循环,以新金融“活水”为新质生产力蓄势赋能。截至5月底,建行广州分行科技型企业贷款余额460亿元。 文/陈霜 林晓丽
个性化量身定制科创企业服务方案
科技创新是发展新质生产力的核心要素,科创企业的科技之果离不开金融之水的精准浇灌。建行广州分行为科创企业量身定制个性化金融服务方案,为初创期、成长期、成熟期科创企业提供持续全生命周期金融陪伴,并不断优化信贷模式,促进“科技—产业—金融”的良性循环。
四年前,某技研有限公司落户广州市南沙区。作为一家技术驱动型“独角兽”公司,公司联手汽车行业“领头羊”共同发起打造广州“超充之都”计划,致力于实现“充电像加油一样快”。
“‘里程焦虑’是困扰新能源车主的主要问题之一,我们目前正处于研发‘超级快充电池’技术的关键期,一旦成功突破核心技术便可实现产业化落地,有效解决消费者对充电速度的需求。可技术研发没有资金支持将寸步难行,目前的研发投入已远超预期,项目尚在建设中,后续‘烧钱’的地方还很多。”公司负责人对该项技术发展前景充满期待,但资金紧缺让他犯了难。
建行广州分行在走访企业的过程中得知此事,立即与南沙区相关招商部门、企业相关负责人进行三方对接,聚焦企业需求制定授信方案。在有关部门的牵线搭桥下,该分行联合7家金融机构组成银团与该公司合作签署30亿元贷款授信,创新“政府搭桥、银企结对”的政银企协同共谋发展新模式,助力新能源汽车电池产业化、规模化。
据了解,目前建行广州分行已为该企业投放贷款超1.7亿元,让企业有更足的底气、更大的信心在新能源技术研发上大胆闯、大胆试。建行广州分行的资金支持,不仅解决企业的燃眉之急,而且有效促进地方相关配套产业链的发展,助力“碳达峰碳中和”目标的实现。
体系化赋能科创企业发展壮大
建行广州分行紧跟企业发展需求,持续完善科技金融的服务链条,形成了“股权+债权”“传统+新兴”为一体的体系化服务模式,全力支持优质科技型企业发展壮大。
广东某智能装备有限公司主要生产涂布机相关设备,已成长为智能制造装备领域的行业龙头企业之一,其技术实力和发展前景获得多家投资机构及产业资本认可。但由于企业生产规模较小、投入资金大、行业结算周期长,其融资渠道相对受限,企业拟通过股权融资解决总部基地建设的资金难题。
获悉企业需求后,建行广州分行迅速联动建信股权、建信信托组建综合服务团队,多方携手通过“商行+投行”一体化经营思路形成“股权+债权”“传统+新兴”为一体的体系化服务模式。建行广州分行迅速完成立项、投决、申请打款等流程,为企业批复授信额度近2亿元,建信股权以领投角色投放2亿元、建信信托以参投方式投放0.5亿元,精准化解科技企业融资困境。
据了解,建行广州分行不断完善投贷联动专属服务模式,积极拓展平台新维度,提高企业融资获得率,将资金和金融服务更精准畅达实体经济,为科创企业转型升级提供优质金融服务。该分行还积极整合行内外资源,联合辖内产业链链主资本方及各级政府出资平台,共同组建科创投贷联基金,以金融“活水”浇灌战略性新兴产业,助力科创企业茁壮成长。
精准化纾解科创企业面临的痛难点
融资金额、融资时效、融资成本等一直是困扰中小型科技企业的“老大难”。为了形成良好的沟通机制,建行广州分行积极搭建银企合作交流平台,与广州市工业和信息化局联合举办“广州市专精特新‘小巨人’赋能发展大会”,有针对性地为中小型科创企业宣讲金融服务产品,精准对接企业需求。
广州花都某电器公司是一家集生产、加工和销售于一体的民族音响品牌企业。二十年来,公司致力于科技研发、创新设计,从一个不足80平方米的小仓库起步,经历沉浮兴衰,继承丰厚积淀,吸收多国精湛工艺,自主研发“M+”品牌,成长为花都区典型的高端制造企业。“这两年,国产品牌纷纷走出国门,我们准备扩大生产规模,提高音响产量。但现有资金不足以支撑这笔费用,你们有什么好办法吗?”企业负责人找到建行广州分行。
建行广州分行第一时间了解企业经营情况、对接企业资金需求,并实地走访工厂生产车间,为企业进行精准画像。最终,成功为企业申请了5200万元的贷款,服务企业在电器制造领域创出水平。
如今,在新金融“活水”的精准支持下,“M+”品牌已远销泰国、菲律宾和马来西亚等国。随着业务量增加,公司急需购进原材料,建行广州分行再次主动靠前服务,结合厂房抵押担保方式为企业发放贷款1500万元。有了建行的“及时雨”,企业第一时间下单集中采购了一批原材料,得以满足日常生产需求,按时按质向客户供货。
未来,建行广州分行将继续展现金融智慧与金融担当,矢志不渝发挥金融力量扶持科创企业发展,激活新兴产业腾飞势能,当好服务实体经济的主力军和维护金融稳定的压舱石,为推进中国式现代化的广州实践提供有力的金融支撑。
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